Requisitos de Identidad de la Cuenta
Para cumplir con las leyes y regulaciones contra el lavado de dinero, sanciones y regulaciones relacionadas, en Backpack Exchange necesitamos conocer mejor a nuestros clientes.
Esto es crucial para proteger tanto a ti como a la plataforma de los riesgos de fraude, lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y otros riesgos.
Es aquí donde entran las verificaciones KYC (Know Your Customer). Te pediremos información adicional a través de un cuestionario simple en la plataforma..
Por favor, lee los requisitos según tu país de residencia para entender los pasos necesarios que debes seguir.
Requisitos Estándar de KYC (aplicables a la mayoría de los países):
Proporciona tu nombre completo, fecha de nacimiento y dirección.
Proporciona detalles sobre tu fuente de ingresos y ocupación.
Sube un documento de identificación claro y válido.
Completa una verificación de vivacidad para verificar tu identidad.
Estos requisitos estándar pueden modificarse para ciertos países específicos. Por ejemplo, los residentes de India, Brasil, Argentina, Indonesia, Nigeria pueden completar su verificación de identidad a través de iniciativas gubernamentales digitales de identidad local
En ciertos países, como Australia y los Emiratos Árabes Unidos, se puede requerir información adicional, como un comprobante de residencia.
No servimos a residentes de las siguientes regiones:
Corea del Norte, Irán, Cuba, Siria y regiones de Crimea, Sebastopol, Lugansk, Donetsk de Ucrania
¡Mantente atento si eres residente de los siguientes países!
Canadá
Japón
La mayoría de los países dentro de la Unión Europea
Singapure
Nueva Zelanda
Requisitos de Identidad para Cuentas Institucionales
Para garantizar la integridad y seguridad de nuestra plataforma, todos los clientes institucionales que deseen operar en Backpack Exchange deben completar el proceso de verificación Know Your Customer (KYC).
Esta guía proporciona una descripción detallada de la documentación requerida para la verificación KYC institucional.
Documentación KYC Requerida para Instituciones:
1) País de Incorporación:
Indica el país donde tu institución fue incorporada. Esto determinará los requisitos KYC específicos, ya que pueden variar según la jurisdicción.
2) Nombre de la Entidad:
Proporciona el nombre completo y legal de tu institución.
3) Ubicación de las Actividades Comerciales:
Indica desde qué país o región esperas realizar actividades comerciales en Backpack Exchange.
4) Clasificación de la Industria:
Indica la industria o sector principal en el que tu empresa opera.
5) Número de Teléfono:
Proporciona un número de contacto válido para tu institución.
6) Dirección de la Empresa:
Especifica la dirección física completa de tu institución.
7) Fuente de Ingresos de la Empresa:
Detalla las principales fuentes de ingresos de tu institución (por ejemplo, ventas, inversiones).
8) Documentos de Incorporación:
Sube uno de los siguientes documentos:
Certificado de Incorporación;
Artículos de Asociación; o
Cualquier otro documento de registro corporativo
9) Beneficiarios Finales (Ultimate Beneficial Owners/ UBOs) con ≥ 25% de Propiedad:
Para cualquier UBO que posea el 25% o más de la entidad:
Identificación: Sube una copia clara del documento nacional de identidad o pasaporte del UBO.
Certificación de Propiedad: Confirma que no hay otros UBOs que posean más del 25% de la entidad.
10) Documentos de Estructura Corporativa:
Proporciona uno de los siguientes documentos para aclarar la estructura corporativa:
Gráfico de la estructura corporativa;
Registro de accionistas; o
Certificado de incumbencia
Opcional:
Si tienes documentos adicionales que consideras que ayudarán en el proceso de verificación, puedes cargarlos.
Es vital asegurar que toda la información proporcionada sea precisa y actualizada.
Las presentaciones incompletas o inexactas pueden ocasionar retrasos en el proceso de verificación.
Guía para la Presentación de Prueba de Residencia (POA)
Entendiendo la Prueba de Residencia
Para el proceso de Know Your Customer (KYC), un documento de Prueba de Dirección (PoA) es requerido por Sumsub para verificar tu dirección residencial.
Este es un paso crucial para garantizar la seguridad e integridad de nuestra plataforma y tus transacciones financieras.
¿Qué Califica Como Documento de Prueba de Dirección?
Tu documento de POA debe incluir tu nombre completo, tu dirección residencial actual y la fecha de emisión. El documento debe ser reciente (típicamente dentro de los últimos 3 meses) para asegurar que la información esté actualizada.
Documentos Aceptables Incluyen:
Factura de servicios (Gas, Agua, Electricidad o Internet))
Estado de cuenta bancario
Estado de cuenta de tarjeta de crédito
Certificación de impuestos o correspondencia oficial del gobierno
Requisitos del Documento:
Primera página: El documento debe tener tu nombre, dirección y fecha claramente visibles en la primera página
Documento de una sola página: Si es posible, el documento debe ser de una sola página.
Fecha del Documento: La fecha de emisión debe ser dentro de los últimos 3 meses para asegurar que la información esté actualizada.
Legibilidad: El documento debe ser claro y fácil de leer. No se aceptarán documentos borrosos, de baja resolución o ilegibles.
No alterado: El documento no debe haber sido editado o censurado de ninguna manera.
Tipos de Archivo y Formatos Aceptados
Cuando cargues tu documento de prueba de residencia, asegúrate de usar los siguientes formatos aceptados. El tamaño máximo de archivo para cada documento es de 50 MB.
Formatos de archivo:
JPEG
JPG
PNG
PDF
¿Tienes problemas?
Si encuentras algún problema o tienes un documento que no cumple con los criterios anteriores, aún puedes enviarlo para su revisión manual. Nuestro equipo examinará el documento y te ayudará a completar el proceso KYC.
Documentos mayores a una página: Si tu documento es de más de una página o no cumple con las pautas, por favor súbelo de todas formas.
Revisión manual: Nuestro equipo revisará manualmente cualquier documento que subas, incluso si no cumple estrictamente con las pautas.
Recuerda, estamos aquí para ayudarte durante el proceso de verificación.
Tu seguridad y privacidad son nuestra prioridad.
Last updated